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关于定投和动态平衡

基金群里狗狗黑说,做多要果断,不然等涨上去了再追加,成本就上去了,这时再来一个中级回调,马上就套牢。。

基金群里的Lagmon说,要坚持持有。

1000点到6000点
1000点买十万 随便拿到4000点~ 就300%收益(三十万净利)~~
再多坚持到5000点~~ 又十万净利

如果4000点才买的,同样十万
坚持到5000点,才2万5净利

经过从6月起小额的定投,到9月开始入市,也慢慢明白了狗狗黑所说的:做多要果断。从K线图中看得出来,300ETF我的买入,成本是越来越高。目前300ETF的收益是30%左右,而如果当初是一次性买入的,收益将在60%左右。当然一次性买入如果是亏损的,亏损率也是分次买入的两倍。

定投和分散买入是牺牲一部分收益,平滑掉一部分风险的方法。

而定投也有个风险,就如狗狗黑所说的,逐渐在高点买入,一旦出现一个中级回调,马上就浮盈变浮亏。

之前在群里提出过一个策略(狗黑和Lagmon都说每个人都应该有自己的买入卖出策略),得到L和狗黑两个人的肯定。其实这只是一个不完整的方案,因为还没有考虑卖出的标准。

我的策略是:定投300ETF、50ETF、医药ETF。其实由于50ETF和医药长期是负相关的,可以将它两个作为一个组合,每一段时间动态平衡一次。

那么我在执行的过程中第一步就走错了,医药基金选择了医药B,没选择沪深医药当时是因为成效量小(其实小也没影响,因为我的资金更小)。医药B一度从收益15%跌到现在的-5%,让我灰头灰脸的。后来想了想,B类基金不适合定投。

如群里狗黑和Lagmon所说,不适合的原因有:

1. 长期被套利基金套利砸盘,有时候天天地板

2. 每年要支付给A类基金6.5%的利息!

3. 以上2点都是可控的,而最重要的一点是,定投控制不了B类基金的上折和下折。上折还好,损失溢价而已,但要是下折的话,直接损失75%并且失掉杠杆,再也没有翻身的机会。

所以,上周四、周五的时候我开始清掉手上的医药B,不过当时已经亏了5%左右。周五再清,又跌了3%左右的价格。血泪的教训啊,要砍仓割肉的时候同样也要果断!

不忘初心,坚持定投

上个周五,做了一件非常荒唐的事,也能体会的什么叫“市场恐慌”了。

本来在周四的时候,“听说”2450这个位置是一个阻挡,会有回落调整。想在周五上午就把手上的基金卖出空仓。像我这种无经验的小散,也只能到处听听“消息”了。

这里说的恐慌,是在周五上午的时候大盘和各种指数狂升,我这种小散的浮盈达到了历史新高。这时候要是出手就对了,结果觉得所谓调整也不一定有。中午过后,各种下跌开始了,眼看大盘就要奔向2410去了,浮盈也降了50%。于是自己开始逃跑。逃跑结束了,结果大盘拉升仅跌了0.2%!

心理压力之下,把手上的300ETF、50ETF等等都卖出了,只留下了一些当天做T+0冻结的份额。其实其它的可以卖,但应该将300ETF留着。现在卖了,只能下周找机会买入。

所以,作为小散,要判断高点低点,就像书上所说的一样,是想要“接住从天下掉下来的飞刀”。

而且300ETF作为沪深300的跟踪指数,现在手上的量也不多,应该持有,每个月定投。一些保守的群友提到还需要2年左右的波动,然后会到牛市。所以不能错过这次机会,人生能有几个十年?

关于定投,之前还信誓旦旦的要投个20年,结果从6月投嘉实300联接,10月停了,9月开始投300ETF,也被我卖了,实在是不成熟。说来容易执行难,以此贴为证,坚持下去!