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散户是怎么亏钱的

今天看雪球有一道题,挺基础但很有趣:

  • 一只股票,5元时,小王买了1万元;(试探)
  • 7元时,小王买了2万元;(当初买少了,再买点看看)
  • 10元时,小王买了10万元;(再多买点,争取换个好车)
  • 15元时,小王买了30万元;(早知能涨到15元,当初5元就把家里的钱全买了。现在赚的钱都顶我10年工资了)
  • 20元时,小王借钱买了20万元;(爸,妈,最近手头比较紧,先借点钱用用。)
  • 25元时,小王借钱买了40万元。(兄弟,给我借点钱呗,明年还你50万)
  • 好了,问题来了,这只涨了5倍的大牛股,小王的综合成本是多少?回调多少比例,小王盈亏平衡?

在不考虑交易佣金、借款利息的前提下,综合成本为16.92/股成本。在25元的时候假若来了个32.3%回调,小王立马到了盈亏平衡点。由于有60万是借款,不计算利息的情况下,股价跌到9.86元/股时,小王破产了。

这意味着从一开始的5元到25元,回调到17块(股价是三倍!)的时候什么也没赚!而回调到10元(股价仍翻番)的时候,还破产了!

做一个有常识的散户

前几天在知乎日报上看到一篇推荐的文章,为什么很多文章还有一些名人都劝说散户不要涉足中国股市?虽然观点不一定全对,但却非常值得我们思考。

他在文中举了几个例子:杭萧钢构、中石油、獐子岛,都是非常具有代表性的事件,都是庄家、伙同机构和媒体给广大散户设的大骗局。

股市是一个财富增长的地方,散户当然无法轻易离开。那么散户如何在A股这样的环境下生存?最好的办法就是用知识武装自己,不轻易听信媒体和机构的观点。但现实中很多人却连常识也没有了。

比如一些常识就是,当年中石油以48元发行的时候,发行价乘以股数,据说就占了当时中国GDP的几分之几(具体数字忘了),如果清醒一些的人都会发现,这是多么高估的一个价格!

在我买基金的这几个月内,竟然也让我遇到了类似和事情,那就是100ETF五跌停。当时群里发了100ETF的K线图,我没看到后面当时的3跌停,心想这是哪个基金涨这么好,结果一细看,后面紧跟着3个一字跌停。群里的人指出了问题的所在,溢价太高!当时的溢价竟然高达70%,就意味着你用170块去买一个只值100块的东西,后面不套死你才怪。

100ETF五个一字跌停

所以,可以没有非常专业的投资知识(当然,投资知识是以后大赚的必要条件),但绝对不能没有常识。只要股民有了常识,其实就可以避开很多坑。

说说我这两个月以来的误操作

一、一天逆回购做成七天逆回购

前几天一直在郁闷自己被大盘震荡洗出局,结果昨天还来了个误操作,今天上午也挺郁闷的——本来今天上午要准备加仓。上午各种股票各种指数飚升,看着心痒想要加仓。

没想到一看证券帐户里,只有几百块,心想怎么回事?结果一看,竟然昨天临收盘的时候,剩下了5000多块,做了逆回购。原本想做一天逆回购,第二天加仓。没想到把一天逆回逆的代码131810打成了七天逆回购131801。

上网查询,发现在逆回购到期前没办法赎回……

竟然到了中午,大盘急转直下,之前猛涨5%以上的基金和股票竟然跌到了-3%左右。由于之前的余款无法使用,所以没有加仓在最高点。现在机会来了,马上卖出100份保证金,把之前周五抛的又买了回来。

想起一句古语,塞翁失马,焉知祸福?

二、T+0 把筹码T掉

本来我觉得小散没必要做T,但群里的人也说得对,当是练一下手感,好为未来股市的T+0熟悉一下。

不过手里的基金波动不是特别大,而且工作忙也没时间盯盘,偶尔做几次T。不过每次都和到个几厘的差价,最多也才几块钱。算是了解了做T的风险和操作。

有一次做瑞福进取T+0,一路下跌,分开了好几次卖出,后来涨回来的时候只成功买回来一部分。于是一部分筹码飞了。

目前大盘已经在2500的短期高位,震荡在所难免,最重要的是要保住手中的筹码,不要为了0.2%的差价错过20%的涨幅,也不要为了2%的收益错过200%的收益。